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精华证券- TMT公司专题分析系列:艾荣软件金融IT解决方案提供商与多家银行客户合作,使用人数超过5亿 农业银行上市

提供商,多家,人数,解决方案,客户,精华,银行,合作,专题,金融,系列,分析,证券,软件,公司,艾荣,TMT时间:2021-03-30 00:29:50浏览:132
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[研究报告摘要]

TMT公司专题分析系列

(4)事项:公司发布公告,公司审议通过《关于申请公开发行股票并上市定向辅导备案的议案》。公司与领先券商光大证券有限责任公司签订辅导协议,并在适当时机申请辅导备案。

专注于互联网金融的金融IT解决方案提供商,金融技术核心领域产品全覆盖:公司成立于2009年3月,是中国领先的金融技术应用平台产品和解决方案提供商。公司为金融机构等大型企业提供业务咨询、IT规划、系统建设、产品创新等专业设计和定制服务平台级金融技术系列软件和服务解决方案,实现了金融技术核心领域产品的全覆盖。公司拥有自主知识产权的金融应用平台产品主要包括:互联网金融、电子银行、应用安全系统平台。公司的技术服务业务是在为客户定制的软件开发完成后,为确保系统安全稳定运行而提供的配套技术服务,主要是通过现场服务、定期检查和远程支持。(公司官网,公司公告)帮助传统金融机构转型,与现有客户保持稳定合作+积极拓展新客户:公司致力于推动传统金融机构向互联网金融转型,同时帮助银行降低成本,开发新业务,提高银行风险管控能力,实现实时动态监管,有效提升银行效率。公司提供从产品平台建设到基础服务支撑到业务运营支撑的全方位服务,帮助客户实现“场景+生态”的战略转型。公司与主要客户的业务合作周期连续超过5年,如工行合作进入第六年,上海银行(601229)合作进入第八年,交通银行信用卡中心合作进入第九年等。,并与现有客户持续、稳定、持续开展业务合作。此外,新客户正在积极拓展。2018年,公司新开三家银行客户——厦门银行、重庆农村商业银行、柳州银行;一家保险客户——友邦保险上海分公司,两家证券客户——中泰证券、信达证券等五家金融科技企业客户,帮助公司业务持续稳步增长。

探索优化微服务平台和大前端平台,研发支出占2018年收入的10.81%。公司拥有自主知识产权和完整系统的互联网金融应用平台软件产品,主要包括:互联网金融、电子银行和应用安全系统平台。公司拥有一批行业经验丰富、R&D水平突出的技术和管理团队,建立了符合ISO9001质量管理体系的产品R&D流程,积极跟踪行业技术发展方向,积极探索和优化微服平台和大型前端平台。爱荣软件通过了CMMI3三级认证和IS027001认证,爱荣软件在移动端的全通道键盘软件通过了公安部的三项认证。截至2018年12月31日,公司累计拥有计算机软件著作权127项。2018年,研发支出1831万元,占收入的10.81%,同比增长7.56%。公司拥有R&D员工106人,占员工总数的18.83%。2018年,向国家知识产权局专利局提交了“基于微服务技术的电子商务平台实现系统及方法”等9项技术发明专利申请。

深度挖掘客户潜力,2019年前三季度收入增长57.76%:技术开发和技术服务是公司两大收入来源。2018年,公司实现营业收入1.69亿元,同比增长20.55%,毛利率55.25%,归属于母亲的净利润5380万元,同比增长39.18%。其中,技术开发实现收入1.63亿元,占收入的96.05%。2018年,公司利润大幅增长,主要得益于产品成熟度的提高、毛利率的提高、老客户的进一步合作和新客户的挖掘,新增确认客户14家。2019年前三季度营收1.35亿元,同比增长57.76%,归属于母亲的净利润2484万元,同比增长23.60%。

投资建议:截至最新,公司市值13.06亿元,对应PE(TTM)22X,建议关注。

风险预警:市场竞争风险和盈利能力下降风险


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